招商证券：建设银行资产负债结构充分受益于加息

发布日期: 2008-08-26 13:36:00 ｜　文字大小〖大中小〗

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　　截至2008年中期末，建设银行（601939）资产总额7.06万亿元，较年初增长6.96％。其中贷款总额较上年末增长8.11％；客户存款较上年末增长8.48％。上半年，集团实现净利润586.92亿元，同比增长71.3％，实现每股收益0.25元，基本符合预期。盈利增长前3大贡献因素分别为税率下降（21.7％），规模扩张（13.1％），利差（8.9％）。

　　建行的经营风格相对工行来说，稳健性稍逊，进取型更强。但由于贷款主要集中于大中型企业，我们判断整体风险不会高于行业平均。但个人贷款不良余额已有反弹，仍需关注系统性风险。维持盈利预测，预计公司08-10年EPS分别为0.46/0.53/0.60元，目前公司08年动态PE和PB分别为10.0和2.6倍，维持审慎推荐评级。
新闻来源:东方财富网